SaldeoSMART umożliwia nie tylko odczytywanie skanowanych faktur, ale także odczytywanie wyciągów bankowych. Tę funkcję przygotowaliśmy z myślą o firmach, które muszą wprowadzać wiele transakcji bankowych ręcznie i nie posiadają automatycznego importu wyciągów z banku do swojego programu księgowego.
Funkcja odczytywania wyciągów bankowych jest dostępna w ramach Pakietów Odczytywanie Dokumentów lub Obieg Dokumentów. Dotyczy plików PDF, które są generowane bezpośrednio z bankowości elektronicznej – w zależności od banku są to wyciągi bankowe lub potwierdzenia przelewu. W przypadku odczytywania wyciągów nie obsługujemy skanów wyciągów lub wyciągów pobieranych z bankowości w innym formacie (np. csv, xls). W ramach każdego z banków istnieje kilka typów wyciągów elektronicznych. Może zaistnieć sytuacja, że jakiś typ nie był uwzględniony w systemie i nie będzie odczytany, pomimo tego, że obsługujemy wyciągi z tego banku. Wtedy należy skorzystać z funkcji „Zgłoś zapytanie” i przesłać do nas przykład takiego wyciągu, abyśmy mogli go przeanalizować pod kątem odczytu.
Jak działa funkcja odczytywania wyciągów bankowych w SaldeoSMART
Aby informacje z wyciągu bankowego odczytały się poprawnie, jeden plik musi zawierać jeden wyciąg. Plik z wyciągiem nie może być jednym wspólnym wyciągiem dla kilku rachunków bankowych. Nie może to być także jeden plik z kilkoma wyciągami dla jednego rachunku. Mechanizm rozliczania jest bardzo prosty – 1 strona wyciągu to 1 kredyt w ramach posiadanego Pakietu SaldeoSMART.
Poprawny plik z wyciągiem jest dodawany do SaldeoSMART a aplikacja odczytuje z niego poszczególne transakcje z podziałem na transakcje przychodzące i wychodzące. Plik należy dodać bezpośrednio w programie (z poziomu Menu Głównego lub Listy Wyciągów), dla wyciągów bankowych nie działa mechanizm dodawania mailem oraz przez SaldeoPULPIT. Po zakończeniu odczytywania dane odczytane z wyciągu bankowego będą widoczne na Liście transakcji, a na Liście wyciągów będzie wyjściowy plik z odnośnikiem do transakcji, które na nim się znajdowały. W ten sposób jest zachowane powiązanie pomiędzy konkretnym wyciągiem a znajdującymi się na nim transakcjami.
Korzyści z takiego rozwiązania
Wykorzystanie pliku pochodzącego z bankowości elektronicznej gwarantuje bardzo wysoką skuteczność odczytu bliską 100%. Co więcej, poprawność odczytu wraz z dokładnymi informacjami o transakcji, pochodzącymi z banku, ułatwia powiązywanie w programie księgowym transakcji z odpowiadającymi im fakturami.
Warto pamiętać, że w SaldeoSMART każdą transakcję można opisać wymiarami. Ta funkcjonalność pozwala na ich łatwiejsze księgowania po zaimportowaniu do programu księgowego. Dzięki temu transakcje firmy rozliczane są automatycznie, szybko i wygodnie, gdyż nie trzeba każdej z nich wprowadzać ręcznie do programu księgowego.
Import wyciągów bankowych – obsługiwane banki
Na podstawie zgłoszeń Klientów przygotowaliśmy import wyciągów bankowych lub potwierdzeń przelewów generowanych z następujących banków:
- ALIOR BANK (WYCIĄGI, POTWIERDZENIA PRZELEWU)
- BANK SPÓŁDZIELCZY W BYDGOSZCZY (WYCIĄGI)
- BGZ BNP PARIBAS (WYCIĄGI)
- BZ WBK (WYCIĄGI)
- CITI HANDLOWY (WYCIĄGI)
- CREDIT AGRICOLE (WYCIĄGI)
- DEUTCHE BANK POLSKA (WYCIĄGI)
- IDEA BANK (WYCIĄGI)
- ING BANK ŚLĄSKI (WYCIĄGI)MBANK (WYCIĄGI, POTWIERDZENIA PRZELEWU)
- MILLENNIUM (WYCIĄGI, POTWIERDZENIA PRZELEWU)
- NEST BANK (WYCIĄGI)
- PEKAO SA (WYCIĄGI)
- PKO BP (WYCIĄGI)
- RAIFFEISEN POLBANK (WYCIĄGI)
- SANTANDER CONSUMER BANK S.A. (WYCIĄGI)
- VOLKSWAGEN BANK DIRECT (WYCIĄGI)
Lista obsługiwanych banków oraz typów wyciągów w ramach poszczególnych banków systematycznie się poszerza. Aktualną listę można zawsze sprawdzić w SaldeoSMART na etapie dodania wyciągu do odczytu. Dodatkowo, każdy Użytkownik może zgłosić potrzebę obsługi innego banku lub typu wyciągu, jeśli nie był obsługiwany. Służy do tego opcja „Zgłoś zapytanie” dostępna bezpośrednio w programie SaldeoSMART.
Import wyciągów bankowych – dostępne integracje z programami księgowymi
Listę odczytanych wyciągów bankowych można łatwo i szybko zaimportować z SaldeoSMART do programów księgowych:
- Comarch ERP Optima
- enova (w ramach dodatku integracyjnego)
- Insert Rewizor
- Sage Symfonia
- Wapro WF-FaKir
